中国通证经济研究第一品牌
First brand in Token economic Research
USDT跑分盛行:想帮黑产洗钱 反被黑产收割
发布日期:2020-06-03 11:23:54    来源:未知    作者:未知    浏览量:23282


文 | 棘轮

  “躺着赚钱,日息2%。”近期,许多“USDT跑分”广告在币圈流传。

  跑分,是一种洗钱方式。在跑分平台上,跑分玩家用自己的微信、支付宝收款码帮黑产洗钱,同时获得佣金。

  如今,黑产圈的跑分也开始杀入币圈。USDT代替人民币,成为了跑分平台的新宠。USDT跑分由此诞生。

  但这门黑色的生意并不好做,不仅涉嫌违法犯罪,还随时可能被“黑吃黑”。

  资金盘、杀猪盘、平台跑路……在帮黑产洗钱之前,玩家往往已经被黑产洗劫一空。

  01 USDT跑分兴起

  “USDT跑分,最新项目,日赚2%,本金无忧,稳赚不赔,绝对靠谱。”

  近期,许多类似的广告出现在币圈社群。这就是币圈最新的所谓“投资模式”——USDT跑分。

  “USDT跑分”究竟是什么?这还要从黑产圈的“传统跑分”说起。

  以前,网络*会收购大量银行卡来收钱。但这样做,成本很高——要收一张银行卡,成本在数百至数千元不等,一旦银行卡被封,这些钱就打了水漂。

  2018年后,跑分模式开始兴起。市场上出现了很多跑分平台,它们用众包的方式,让洗钱成本大大降低。

  具体来说,它们会在各大网赚平台上打广告,宣称“只要一张二维码,在家躺着都能赚钱”。

  这样的广告,会吸引来愿意参与跑分的玩家。后者要缴纳押金,并上传自己的微信和支付宝收款二维码。

  如果一个跑分玩家给跑分平台交了1万元押金,接下来,他会陆续收到*用户打来的钱,收满1万元后,跑分结束。跑分平台会给他2%的佣金,再将1万元的押金转给*。

  在这整个过程中,*不参与资金流动,跑分玩家们则成了洗钱工具。

  “跑分平台很像滴滴,跑分玩家是司机,接活赚钱,*是乘客,掏钱坐车。和自己买车相比,在滴滴上打车,肯定更便宜。”业内人士称,“现在至少一半的网络*,都通过跑分洗钱。”

 跑分平台的经营模式 跑分平台的经营模式
  而USDT跑分,则是跑分行业的新模式——传统跑分,跑的是人民币;USDT跑分,跑的则是USDT。

  在此模式下,跑分玩家给跑分平台的押金是USDT。开始跑分后,玩家会陆续收到USDT。等收到的USDT达到押金金额后,跑分结束。

  “USDT虽然是数字货币,但它是一种‘稳币’,不会涨跌,大家不用担心。”某USDT跑分项目推广员张强就这样告诉跑分新玩家。

  “USDT跑分并不难,只是需要提前注册数字货币钱包,再到交易所买USDT。你如果不会,我可以手把手教你。”他表示。

  与传统跑分一样,USDT跑分最吸引玩家的,就是高收益。

  “做过跑分后,就再也不想上班了。”跑分玩家陈光说,“看到账户上不断有钱进账,什么都不做就能日赚2%,你会觉得,所谓的‘躺赚’,也不过如此。”

  “做USDT跑分,收益最高可以到2%。”张强说,“这2%不是月息,也不是日息,而是一轮跑分下来的收入。快的时候,只要几个小时,就能做一轮。”

  02 兴起原因

  USDT跑分兴起的原因,并不复杂。

  在传统模式下,跑分很容易触发各个支付渠道的风控规则。

  比如说,在2019年2月,腾讯支付风控团队就曾发布公告称,将严打“微信跑分”违法违规活动,情节严重的,将移交司法机关。

  “传统跑分不能一直做,偶尔做一次,跑个几万块钱,相对安全。”陈光说,“如果一直跑,‘马’就死了。”

  在跑分行业,“马”是收款二维码的黑话。“做USDT跑分,不伤马,马能一直跑。”张强说。

  USDT跑分兴起的另一大因素,来自网络*。目前,越来越多的此类平台开始支持数字货币入金,而USDT作为币圈最常用的稳定币,也深受玩家欢迎。

 国内某知名博彩网站就支持USDT入金 国内某知名博彩网站就支持USDT入金
  然而,尽管USDT跑分正在兴起,也有许多业内人士指出,USDT跑分模式存在着巨大的问题。

  “USDT跑分,其实不是在洗钱,而是在‘洗币’。”区块链研究员孙原表示,“钱是实名的,所以洗钱是刚需;但币是匿名的,不一定需要洗。”

  不难看出,在传统跑分模式中,跑分平台的商业价值,在于以低成本获取个人收款渠道,为*提供洗钱渠道。

  但注册一个USDT账户,却不需要实名认证。任何人都可以随意生成USDT账户,且账户是匿名的。对于使用USDT的*来说,洗钱似乎并不重要。

  “就算是将USDT换成法币,*也可以找到足够便宜的场外渠道。”孙原说,“所以我很怀疑,USDT洗钱的意义是什么。”

  事实上,很多所谓的USDT跑分项目,只是资金盘骗局。

  一本区块链以买家的身份,联系上了某USDT跑分系统开发商。对方表示:“你可能对我们的产品有误解,我们是开发资金盘的,不是真跑分。”

  该开发商负责人郭亮指出,在各类资金盘系统中,USDT跑分模式的开发成本并不高,“现成的系统,只要2万元”。

  这套系统支持USDT出入金,玩家入场需要缴纳USDT押金,但所谓的跑分却并不存在。

  “跑分就是把押金返回去,每次返多少钱、返几次、多久返一次,后台都可以操控。”郭亮说。

 某USDT跑分资金盘系统后台 某USDT跑分资金盘系统后台
  在此情况下,跑分玩家很容易沦为韭菜。

  实际上,跑分平台的定期返佣机制与资金盘极为相似,因此被包装成资金盘,并不困难。

  “如果玩家发现,自己收到的USDT总是来自几个固定的地址,甚至所谓的USDT转账只能在平台自己的APP上才能查到,那他遇到的一定是资金盘。”阿东说。

  03 骗局丛生

  “市面上95%的USDT跑分项目都不靠谱。”资深资金盘玩家阿东对一本区块链表示。

  他称,这些USDT跑分骗局,可以被分为三种。

  第一种,就是前文所说的资金盘。

  事实上,早在2019年,就有包装成跑分平台的资金盘崩盘跑路——当年10月,资金盘“博鑫洗码”的17名操盘手被山东平度警方抓获,该案涉案金额高达19亿。

  2019年8月,USDT跑分项目“SDS聚富汇”崩盘。有媒体报道称,项目方的三个收款账户内有237万USDT,折合人民币约1800万元。

  USDT跑分的第二种骗局,是“杀猪盘”。

  在资金盘骗局中,项目方依靠规则“操盘”,大多不会直接与玩家沟通。而在杀猪盘中,操盘手会以“客服”等身份,为每个玩家定制专属的套路,“循循善诱”,引导玩家入坑。

  比如说,杀猪盘的操盘手会不断给玩家甜头,吸引玩家不断加码投资,这一过程被称作“养猪”。玩家加大投资后,操盘手就会“杀猪”,卷走所有资产。

  而USDT跑分的回报周期短,往往几个小时就能完成一轮跑分,玩家很容易被激励。同时,USDT跑分的门槛高,大多数玩家的投资金额都在5-6位数。

  “因此,USDT跑分很容易被包装成杀猪盘。”阿东说。

  在资金盘和杀猪盘之外,USDT跑分的第三类骗局,最令人防不胜防。

  在USDT跑分平台上,玩家必须先充值押金。跑分平台向*兑付时,也存在着一定延迟。长此以往,跑分平台大多会形成一定的资金池。

  在巨额资金的诱惑下,它们可能突然卷款跑路。

  “这是典型的黑吃黑。*被坑了,肯定不敢报警;跑分玩家知道自己在帮人洗钱,大多也不会报警。”阿东说。

  就这样,跑分平台两头收割,成为了唯一的赢家。

  在黑产圈横行的跑分模式,终于杀入币圈。

  尽管币圈玩家已经身经百战,但在跑分骗局面前,他们仍然败下阵来。

  跨界收割俨然成为流行。想帮黑产洗钱,先被黑产收割。

  在跑分这片法外之地,没有一个人是无辜的。

版权所有:通证中国研究院    技术支持:绿云网络